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银行贷款要个人流水账(我贷了5万中介收8000元)2025年11月精选新闻

银行贷款要个人流水账(我贷了5万中介收8000元)

我问了在银行做风控的老同学，房产反洗钱新规为啥要倒查十年。他叹了口气说，有些漏洞不堵不行了。新规要求客户身份资料和交易记录保存期不少于十年，就是因为虚假交易和骗贷太多了。最近浙江嘉兴就有中介找学历不高的人当“职业背债人”，伪造收入证明和银行流水，从银行套取百万贷款后断供。这些人背债百万，最后钱被中介拿走，自己却面临起诉和失信风险。银行过去对首付资金和收入证明审查不到位，现在必须从严追查。新规下，房地产开发企业和中介都得识别客户身份、监测可疑交易，并直接上报反洗钱中心。同学最后说，这行再也不容糊涂账了。

或者向银行提交贷款申请。而靠偏财收入的人，更多与“江湖”上的人往来，比如做房产中介这种牵线的中间角色，或者加入传播内部消息的小圈子。正财常常将人引向体制内稳定的道路，偏财则总是把人推向体制外弹性大的地方。正财和偏财对人的“要求”也不尽相同。正财喜欢人具备“稳”的特质，就像一棵树，根系深深扎入地下，枝干茁壮成长，如此才能一年又一年地长出年轮。比如做会计的人，若能把报销单贴得像艺术品一样整齐，二十年都没算错过一分钱，那肯定适合靠正财发展。偏财则喜欢人“活”得灵动，就像一条蛇，看到洞就敢钻进去，十分懂得灵活应变。我认识一个做二手车生意的人，上午刚收了车，下午就能卖出去，晚上还能直接飞去澳门，他这种胆大、灵活的性子，就特别适合靠偏财赚钱。甚至对“感情”的影响也各有不同。正财旺的人，与伴侣更像是“搭伙过日子的同事”，家中的账本清晰可见且公开透明，日子过得平平淡淡，但却安稳无比。偏财旺的人，与伴侣之间的关系更像是共同奋斗的合伙人，顺遂时携手赚钱，生活甜蜜；可一旦感情破裂，往往就得对簿公堂，依照法律分割财产。正财旺的人离婚，大多是为了争房产；偏财旺的人离婚，常是为了争公司股权。而且正财和偏财还能“互相转化”。比如一个程序员，原本拿着固定的工资（这可视作正财），后来选择辞职去创业，此时他的工资卡停止运作，却获得了风险投资。在这个阶段，原本的正财就转变为了一种别样的偏财。反过来，偏财也能够变为正财。比如有个人原先依靠倒票的“黄牛”方式获取钱财，当他攒够了本金之后，就开了一家实体店，且每月流水固定，这时偏财就转变成了正财。

#网警说案#【网贷不成反被骗万元？警惕这类“客服”主动上门的“贷款”！】#台州警讯#近日，台州的关先生因手头紧张，萌生了在网上申请贷款的想法。他在某个平台填写了个人信息后没几天，便有一位“热心”网友通过支付宝添加他为好友，声称可以为其办理贷款。双方取得联系后，对方通过支付宝发给关先生一个网页链接。关先生点开链接后，一位自称是“上海平安普惠”的贷款客服专员主动联系他，并与其详细核对了贷款金额与利息。一切看似非常专业、正规，这让关先生放松了警惕。然而，这正是骗局的开始。随后，客服话锋一转，声称关先生因“个人综合评分过低”，无法直接放款，需要先“刷流水”来提升信用。信以为真的关先生，在对方的指引下，陆续扫描其提供的二维码，多次支付了共计10030元。完成支付后，对方告知关先生评分已达标。但关先生左等右等，贷款却始终没有到账。当他再次询问时，对方又称其贷款项目因“系统监测”已处于“临时冻结状态”，需要再支付10000元“解冻金”才能放款。至此，关先生才惊觉自己可能上当受骗。他表示已无钱支付并要求退还此前支付的款项，但对方又以“操作超时”等新理由推脱。最终，关先生确认被骗，选择了报警，共计损失10030元。#台州网警•网络安全天天学# 警方提醒：1、所有正规的金融机构在放款前，绝不会以任何名义（如刷流水、解冻金、保证金、手续费等）要求借款人提前支付费用。凡是要求先交钱的，都是诈骗！2、对于不明链接、二维码和软件下载地址要保持高度警惕。3、如有贷款需求，请通过银行等持有金融牌照的正规机构官方渠道办理，不要轻信陌生来电、短信或网络广告。

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这一事件也给我们带来了深刻的警示。在合作中，当合作方的上下游都是关联企业时，必须穿透核查真实交易背景，贸易额不是目的，真实的物流、资金流、信息流匹配才是关键。国企参与大宗商品贸易，必须坚守 “贸易归贸易、投资归投资” 的底线，绝不能用贸易融资支持长期项目。同时，要剥离政府信用迷信，领导站台不代表风险可控，对 “政府合作项目” 更要严查底层资产，避免成为地方政绩工程的牺牲品。还要建立穿透式风控，不仅看合作方的表面资质，更要分析其资金流向、关联关系、隐性负债。此外，要设置止损红线，对预付账款比例、账期、担保额度设定刚性约束。最后，要强化合规审计，定期回头看核查贸易真实性，避免内部人与外部勾结造假，就像均和案中，多家合资公司的财务总监都是均和派来的 “自己人”。国企参与大宗商品贸易，应聚焦服务实体经济，而非通过虚增规模获取政绩，供应链的价值在于降本增效，而非成为资金腾挪的工具。企业风光时，老板是 “商业奇才”，暴雷后，员工却成了 “成本负担”。@平安：你是不是也被上海通贸国际供应链管理有限给骗了呢，公司本人于2024年9月19日开始被该公司诈*，该公司工作人员自称其公司是与Tik Tok平台合作做海外电商，说可以为我提供货源、推流量，通过一件代发的模式为我提供货源并协助我开店，有指导老师免费带三个月，三个月后需要分润5%，他们合作不用承担货品费用。实际上他们是通过构建虚拟的电商平台对受*者进行诈*，他们通过让我向他们通过微信、支付宝、银行等方式转账兑换需要付订单货款的美元，并且所有转账全部是转给个人账户‬，如果你正在上当就赶紧收手吧

胡建军绝非普通经营者，而是披着“服装厂老板”外衣的洗钱掮客+偷税惯犯：他一边利用个人/关联企业账户为电诈团伙“洗白”赃款，一边通过多企业交叉走账隐匿收入——其行为不仅坑害受害人、掏空国家税款，更公然挑衅法律底线，性质之恶劣、手段之嚣张，必须依法严惩！二、铁证砸实：赃款流、关联账、假贸易，每一笔都是违法实锤（一）电诈赃款“明着洗”：受害人血汗钱成他的“洗白工具” 1. 赃款流向板上钉钉：- 本人18万元电诈资金，经涉案人员陈耀斌账户，于2023年5月9日转入胡建军农行账户（6222083602017316875）；- 另一位受害人常海英10万元血汗钱，同日直接转入该账户；上述资金均被司法认定为电诈赃款，银行流水清晰可查。2. 洗钱操作教科书式嚣张：赃款到账后，胡建军立即“快进快出”：转4万元给“徐晓生”，剩余14万元分散至家族支付宝账户——典型的“拆分转移、掩盖来源”洗钱套路。（二）关联企业“暗着藏”：多主体交叉走账，既洗赃款又偷税天眼查显示：胡建军不仅是桂平市天美服装厂经营者，还是玉林乾鼎机械股份有限公司股东，同时关联广州乾鼎电力科技等企业。 - 漏洞实锤：他利用多家关联企业的账户“交叉走账”——既把电诈赃款分散到不同企业账户“洗白”，又将服装厂收入转移至关联企业账户，刻意规避对公监管、隐匿营业收入，偷逃增值税、企业所得税等税款。- 更讽刺的是：玉林乾鼎机械已被标注“周边风险”“预警提醒”，足以证明胡建军的关联企业本就存在经营异常、资金违规的前科！（三）“外贸生意”纯扯淡：没凭证、没能力，谎言不堪一击胡建军辩称赃款是“哈萨克斯坦外贸货款”，但拿不出任何合法凭证：

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