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银行行长可以查询个人流水吗(10年前转账记录可以查到吗)2025年12月精选新闻

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银行行长可以查询个人流水吗

银行行长可以查询个人流水吗(10年前转账记录可以查到吗)

#银行回应加码取现要求# 【#记者实探银行取现#:2万元以上取款查流水,5万元以上要民警核实】#有银行建议分笔取款规避核查流程#据了解,今年8月份,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》。这份新规中取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。但红星新闻记者在采访调查中发现,多地银行仍存在 “加码” 执行情况:5万以上取现需民警到场核实,2万以上取款要查流水、填用途,有银行甚至建议客户分笔取款规避流程。 红星新闻的微博视频

【#央视评论律师取4万被银行盘问报警#】近日,一律师反映在银行取款4万元被柜员盘问并报警,引发广泛关注,相关话题登上热搜。11月3日,山东东营的周筱赟,出差期间前往银行取4万元现金,被柜员要求报备用途,甚至查询过往流水。周筱赟将这段经历发在个人公众号上,文中提到,柜员连续追问自己:“取现用途是什么?”“具体是买什么?”“上个月的某月某日,有个叫某某某的人给你转了若干元,这笔钱是什么?”周筱赟告知对方“低于5万元,根据央行的规定,自己没有义务说明用途”,对方却回复“我们这里规定,取现1万元以上就要说明用途,否则无法取现”。在周筱赟拒绝透露更多私人信息后,银行报警。半小时后,银行方面又称无法联系到警方,并突然转变态度表示可以办理取款业务。面对这一系列波折,周筱赟最终放弃取款。对此,周筱赟认为,银行严重侵犯其隐私权。“银行先默认每个储户都是犯罪嫌疑人,然后要求每个储户自证清白。其实,根据刑法的基本法理,即使是犯罪嫌疑人都没有自证清白的义务,而是公诉机关举证证明其犯罪。”据华商报大风新闻报道,建行东营分行回应称,柜台1万元以上要核实取款用途,是东营市反诈中心要求。但记者联系到东营市反诈中心,工作人员表示,取款是否询问资金用途,和他们无关,“这是银行自己的问题。”据周律师讲述,事发之后,银行工作人员给他发来信息表示歉意。另据央视新闻11月11日报道,周筱赟在接受采访时表示,自己理解并支持反诈工作的初衷,但各级基层的银行不能对反诈层层加码。有网友分享个人经历表示,层层加码的现象确实很严重,但也有网友认为,银行一线工作人员只是按规执行,

是的,银行柜员们太难了!但普通老百姓,更难!所以,我希望通过我的努力,能够改变这一现状!

【#律师银行取4万遭盘问副行长道歉# 当事人:不会接受道歉,不要借反诈名义折腾储户和柜员】#银行取4万遭盘问当事人称不接受道歉# 近日,“律师银行取4万元遭盘问报警”事件引发广泛关注。11月12日,涉事律师周筱赟接受封面新闻采访,详细讲述了事发经过。 据悉,周筱赟因需给朋友婚礼包红包,计划取现4万元。由于其银行卡ATM每日限额5000元,他前往建设银行东营东城支行柜台办理业务。令他意外的是,柜员当场要求说明取现用途,他以“央行规定5万元以上才需报备”反驳,却被支行告知执行“东营市反诈中心要求”,1万元以上取现即需说明用途。 为顺利办理,周筱赟先后回应“个人消费”“婚礼红包”,但柜员不仅追问具体消费内容,还核查其上月转账流水,要求说明他人转账款项性质。因系统无“婚礼红包”选项,柜员称需反诈中心出警核实,且已拨打报警电话,周筱赟在现场等待半小时后,银行告知未联系上相关部门,询问是否继续取现,他最终选择放弃取款。 事件发酵后,建行东营分行副行长于11月6日以“体验不佳”为由向周筱赟致歉,遭到明确拒绝。周筱赟表示,该道歉未正视银行违反央行规定、反诈层层加码的核心问题,反而将责任推给储户或柜员,属于“甩锅式道歉”。他强调支持反诈工作,但反对基层执行“一刀切”,呼吁精准防控,勿以反诈名义侵犯储户隐私、折腾群众。(封面新闻 此前视频@CCTV法治在线 ) 中国新闻周刊的微博视频

希望其他省的银行也能及时跟进。有中部某省银行的柜员告诉我,该行已经开会通知,取消询问客户资金用途,但只是口头通知,未下发文件。不过,也有别的银行柜员告诉我,一切照旧,没有任何改变。甚至有某银行的工作通知更为加码,要求“无感询问”,既要询问,还要无感。这让银行柜员怎么做得到?看来,不同银行对这次建行事件的反应,非常不同。不论《会议纪要》真伪,上述要点正是我期待的改革方向!我在央视采访中明确说了,我不反对反诈,我反对的是反诈一刀切、层层加码。反诈应当源头治理、精准防控,而不是“无差别扫射”。具体我认为:第一,充分提升大数据模型精准度,更精准识别异常交易。对异常交易,银行当然应当提醒和报备,但现在的误伤率实在太高了!甚至一刀切,根本不管是否异常,凡取款1万元、转账2000都要核实。除了证明银行领导们瞎指挥,折腾普通储户和银行柜员外,没有任何必要!据媒体实测,多家银行规定,取款2万元以上,甚至1万元以上,就要询问来源、查看流水。所以我在建设银行东营分行取款被盘问并被报警,根本不是我的账户触发了什么异常机制,而是超过1万元,都要如此!我遇到的是取款,但过度反诈并不仅仅存在于取款。还有转账限额、随意冻结账户等,个人合法账户和企业合法账户。包括所谓的“远洋捕捞”。据称,国内知名企业“新某某集团”,就有一个副总,专门负责跑各地解冻账户事宜。如此下去,还怎么提振消费、发展经济?第二,反诈措施,不能层层加码。各地银行不能在央行规定之外,另搞一套更严苛的标准。央行制定总体标准后,各省人行可以因人而异、因地制宜,制定地方标准,

【对金刻羽来说,现在的危险不在绯闻,而在叙事】金刻羽的故事,看似个人轨迹,其实是时代的产物。她从出生那一刻起,就已经被放在一条清晰的轨道上,所有节点都在重复一个事实——她不是跑出来的,是被送出来的。当然对于金刻羽本人我们倒也不必苛责,出身也不是原罪。和她同样履历的二代三代数量可多了,私校会挑入学身份,但入学后的成绩并不是根据出身来定的。身份光环对学术身份有一定帮助,但没那么大,进私校的显贵二代并不是个个都能在学术上被认可的。1982年,她出生在北京部委系统的心脏地带。父亲金立群,是改革开放第一批被国家选为“对外接口”的技术官僚。他懂英文、懂谈判、懂世界银行的行话,也懂体制的潜规则。他的履历,是那个时代最典型的体制跃迁路径:北外读研,美国“汉弗莱学者”,负责世界银行项目,升财政部副部长,后来在亚开行、中投、中金,最终成为亚投行首任行长。  这样的家庭意味着什么?意味着金刻羽从小生活在“国家与世界之间的缝隙”。她的童年不是游戏,是旁听:旁听大人们讨论赤字、外汇、财政、世行贷款条件;旁听官员们在饭桌上说起中国的下一步怎么谈,外方又提了哪些新的要求。她的世界,从来不是“北京小孩的世界”,而是一种带着全球化气息的制度环境。她进入人大附中后,这种背景愈发明显。人大附中不是普通学校,它是部委体系下一代的聚集地,是“官僚系统的预备役”。外人看到的是升学率,体制内部看到的是下一代的稳定输出。而金刻羽在这样的环境里,很快显露出两个关键特质:语言优势和表达能力。这两个东西,在体制与国际体系之间,等于通行证。十四岁,

@中央纪委国家监委网站 @央视新闻@央视焦点访谈 @威海金融监督管理分局 @威海市乳山市工商银行支行@威海社区 @人民网 @腾讯新闻 @新浪新闻 @新浪热点 @北京卫视@凤凰网视频 @楚天快报 @新黄河 @山东商报 @山东发布 @齐鲁晚报@齐鲁晚报 @青春山东 @百姓关注山东威海金融监管分局2024年在国家金融监管总局督促下,才多次受理我们联名举报银行违规违法放贷一事,2024年9月27日最后一次受理我们的联名举报后,不给处理结果,该部门拿不出当事人签收处理结果的签收回执单就是证据。2025年威海金融监管分局,及其它相关金融监管部门明确答复,不受理群众联名举报银行出具不止一份假证,与金鼎开发商互相勾结共同骗贷,把金鼎开发商出具的假证违规违法审核通过给批量违规违法放贷了。金鼎公司出具的2018年4月1日借款凭证上姓名和时间都不是本人签署的,上面签署的两个字的名字也不是本人三个字的名字,而且这个时间点本人正在北京工作,有北京人北京账户给本人转账的全勤工资银行流水明细为证,另本人是2018年3月22日在北京大兴区西红门开户的工商银行卡,而不是个人借款凭证上打印的威海乳山工商银行。银行的公章是具有法律效力不是乱盖的,银行公章的效力就锁定了单位犯罪。整个银行的审核放贷系统机制存在问题,监管规则就坐实了银行领导管理的失职,根据《刑法》第30条,乳山工商银行支行涉嫌单位犯罪,原因1.伪造证件违法放贷,体现了机构意志。2.公章使用符合单位犯罪构成要件。银保监办发【2023】1号文明确支行行长是贷款欺诈第一责任,乳山工商银行涉嫌合同诈骗罪、违法发放贷款罪,监管分局无新内容不予受理回函,证明该银行拒不纠错,

侯行长还没被查?证明他真有钱。

【#律师回应取4万遭层层盘问细节#】#取4万遭盘问律师拒绝甩锅式道歉#近日,“律师银行取4万元遭盘问报警”事件引发广泛关注。11月12日,涉事律师周筱赟接受封面新闻采访,详细讲述了事发经过。 据悉,周筱赟因需给朋友婚礼包红包,计划取现4万元。由于其银行卡ATM每日限额5000元,他前往建设银行东营东城支行柜台办理业务。令他意外的是,柜员当场要求说明取现用途,他以“央行规定5万元以上才需报备”反驳,却被支行告知执行“东营市反诈中心要求”,1万元以上取现即需说明用途。 为顺利办理,周筱赟先后回应“个人消费”“婚礼红包”,但柜员不仅追问具体消费内容,还核查其上月转账流水,要求说明他人转账款项性质。因系统无“婚礼红包”选项,柜员称需反诈中心出警核实,且已拨打报警电话,周筱赟在现场等待半小时后,银行告知未联系上相关部门,询问是否继续取现,他最终选择放弃取款。 事件发酵后,建行东营分行副行长于11月6日以“体验不佳”为由向周筱赟致歉,遭到明确拒绝。周筱赟表示,该道歉未正视银行违反央行规定、反诈层层加码的核心问题,反而将责任推给储户或柜员,属于“甩锅式道歉”。他强调支持反诈工作,但反对基层执行“一刀切”,呼吁精准防控,勿以反诈名义侵犯储户隐私、折腾群众。央视新闻的微博视频

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