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每天银行流水16万(水表一个月走了30吨)2025年12月精选导读

每天银行流水16万(水表一个月走了30吨)

#银行回应加码取现要求# 【#记者实探银行取现#：2万元以上取款查流水，5万元以上要民警核实】#有银行建议分笔取款规避核查流程# 近日，”律师银行取4万元遭盘问报警“登上热搜，引发广泛关注。据了解，今年8月份，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》。这份新规中取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。但红星新闻记者在采访调查中发现，多地银行仍存在 “加码” 执行情况：5万以上取现需民警到场核实，2万以上取款要查流水、填用途，有银行甚至建议客户分笔取款规避流程。北京从事法律工作的陈先生告诉红星新闻记者，他也曾遭遇到银行取现受阻的问题。11月12日，记者陪同陈先生，来到北京市丰台区的一家平安银行取款。当日，陈先生计划通过ATM机取2万元、柜台取3万元的方式支取5万元现金。银行工作人员也默许了陈先生的做法，并表示取款5万元以上不仅要提前预约，还得报派出所核实。“这样还快一些，要不然麻烦。”在柜台办理3万元取款前，银行工作人员首先要求核查陈先生的手机银行流水，“2万元以上都得核，得您输密码自己展示。”记者追问核实流水的标准时，工作人员称，此举是为了确认资金是否为近期转入，“怕被骗嘛，因为现在好多人被诈骗了。”红星新闻记者注意到，此次办理3万元取款，工作人员虽表示无需民警到场，但仍要求填写资金用途声明。“按照规定，不是5万元以上才需要填吗？” 陈先生提出质疑，得到的回复是“派出所要求2万元以上就要填。

国家终于关注这个事情了！最近周筱赟律师直接火上央视，事情的起因是他在山东某银行取钱被追问用途和流水情况，要知道他本来打算取4万现金，但是ATM限额5000，于是前往柜台办理，却被询问取钱的用途。律师直接告知柜台，央行规定5万以上才需要告知用途，并且在8月都已经说明要取消取款说明用途这一规定了，你们银行取1万还要我告知用途吗？柜员却不依不饶追问具体买什么？更离谱的是，柜员直接把律师上个月的交易记录都翻出来并且询问其资金取出。律师质疑其侵犯隐私后柜台竟然要报警处理，律师在银行等了半个小时，没等来检查，却等来了银行领导的道歉，并表示可以直接取钱，合着这能不能取就是领导一句话的事，但律师却不接受道歉，还要追究到底。银行表示是反诈中心要求，反诈中心却说是银行自己的问题。律师表示要通过法律途径推动行业规范。我觉得反诈工作我们是支持的，但是得有边界感吧，涉及到大金额适当的了解用途是能接受的。结果一些银行1万都要盘根问底，就有些过于极端了。这件事你怎么看？

多地办电话卡要工作证明、无犯罪证明、银行流水，更有甚者，要求预存500至1000元话费、审核本人房产证或营业执照。[惊恐][惊恐][惊恐]

#律师银行取4万元遭盘问报警##手机号莫名涉诈被停机20多天# 取 4 万元现金被追问 “具体买什么”，替丈夫申诉手机号反被连带停机 20 多天 —— 近期两起看似偶然的 “误伤” 事件，让不少人对反诈工作产生了复杂感受。当本应守护权益的防护网，变成困住普通生活的 “隐形门槛”，反诈的尺度与温度如何兼顾，成了绕不开的话题。11 月 3 日，山东东营的周律师在银行柜台取款时，遭遇了超出预期的 “盘问”。明明央行规定 5 万元以上才需报备用途，柜员却按网点 “1 万元以上报备” 的内部要求，不仅追问资金具体去向，还擅自查询他上月的流水记录。争执之下银行报警，半小时后又以 “联系不上警方” 为由突然放行，这场波折最终让周律师放弃了取款。无独有偶，湖南怀化的杨医生夫妇更经历了二十多天的 “通信断联”：丈夫手机号因 “涉诈风险” 被停，营业厅要求本人带无犯罪证明跨省办理复通；杨医生线上申诉时留了自己的联系方式，1 小时后竟也被停机，两人的医务工作与日常生活全被打乱。尽管最终银行致歉、手机号也得以复通，但过程中的无奈与折腾，戳中了很多人的痛点。事实上，没人否认反诈工作的必要性 ——2024 年以来，国家反诈中心已拦截涉案资金超 3000 亿元，银行柜员和运营商客服的警觉性确实守护了无数家庭的财产安全。但问题在于，一些基层执行把 “谨慎” 变成了 “加码”：江西多地曾要求外地身份证办卡需开无犯罪证明，银行擅自收紧取现报备标准，运营商用 “一刀切” 停机代替精准识别，这些做法既无法律依据，更违背了 “保障群众生活便利” 的反诈原则。更值得深思的是，这种 “层层加码” 本质上是一种 “甩锅式治理”。

#律师银行取4万元遭盘问报警#个人的款项流水属于个人隐私，银行只是作为一个服务机构，以“反诈”的理由，在询问款项用途没有得到回应后查询全部流水，本身就是侵害公民个人隐私的行为。即便银行和手机运营商都作为“反诈”的第一线，也仍然应当在法律范围内开展工作的。《个人信息保护法》第14条也明确规定了，处理个人信息，应当在个人自愿、明确的情况下做出。个人不同意的，该报警报警。16条，个人信息处理者不得以不同意处理个人信息为由拒绝提供服务。而且，运营商在诈骗电话打过来的时候都知道提醒“诈骗电话”，怎么不知道报送公安机关呢😕医生的那个20多天电话没法使用，一个律师20条接不到电话缺席开庭的案子都够吊销律师证了。轻飘飘的一句话，对个人生活影响太大了。新闻里的一句话说得好，反诈的网，应当精准撒向犯罪分子，而不应轻易困住普通老百姓。#热点解读##律师说法#

【马上测｜#实测十余家银行大额取款有多少门槛#，有银行人员叹“诈骗太多”】#大额取款门槛各地不一# 近日，@周筱赟律师在山东东营某银行取款（低于5万元）被追问取款用途等，该律师在解释用途后柜员称已打电话给反诈中心和派出所，需等待警方到场核实。工作人员强调东营市各个银行都是一样的执行标准，是根据东营市反诈中心下发的通知执行的。该事件引发关注。#律师银行取4万元遭盘问报警# 目前，对于大额存取款是否需要追问来源、扫码报备等尚待明确。但在中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》中，自 2025年8月4日起公开征集意见至 9月3日止，核心变化是取消2022年版规则中 “个人单笔5万元以上现金存取需了解并登记资金来源或用途”的硬性要求，透露出松绑的趋势。各地银行存取款都有哪些门槛？近日，澎湃新闻“马上测”对山东、河南、云南、安徽、浙江等多省份十余家银行网点展开电话实测，覆盖城市及县域多个区域。结果显示，不同区域网点在扫码报备、查看流水、联系家属等要求上存在显著差异，部分网点的核实流程或超出合理范围。网页链接澎湃新闻的微博视频

欢迎大家投票！我因为取现一万元以上，当场就被@中国建设银行山东东营支行报警，如果不是银行打派出所电话没人接听，我当场就派出所抓走了！

【#交友APP暗藏陷阱男子15万转账被拦截#】近日，重庆渝中区一派出所接到辖区银行报警，市民小马欲办理15万元大额转账，而其当日已向多个账户多次转账数万元，额度已受限，银行工作人员怀疑他遭遇电信诈骗。民警到场后了解到，小马误将诈骗 APP 当作交友软件，为解锁约会功能，按客服要求完成转账任务。民警称这是典型电诈套路，受害人投入大额资金后，诈骗分子会以系统错误等借口要求继续投钱。经民警结合案例耐心劝说，小马幡然醒悟，15 万元成功止付。民警提醒，过流水、刷单返利等行为可能涉及洗钱、电诈，广大市民需提高警惕，谨防财产损失。#男子点击交友广告身家险些被骗光# 重庆广电第1眼的微博视频

@大脸猫律律 :《个人信息保护法》第14条也明确规定了，处理个人信息，应当在个人自愿、明确的情况下做出。#律师银行取4万元遭盘问报警# #律师说法#

农行市值突破3万亿，银行赚钱真舒服，存款和贷款一个利率差，直接让银行吃饱喝足…，关键是你去取钱时候他们还很牛逼，问你这问你那！

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