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异地转账需要银行流水吗(只凭身份证能打流水吗)2025年11月精选新闻

异地转账需要银行流水吗(只凭身份证能打流水吗)

革自己的命太难，更何况能躺着赚钱谁也不想折腾。就拿银行转账来说，以前跨行、异地都要收手续费，一台闹市区的ATM机赚的手续费那真的是暴利。直到支付宝、微信支付来了，转账手续费统统免掉，也不用取现金了，省掉了异地取现费用。支付宝微信支付这样的第三方支付技术上很难吗？我们很早就有互联网，很早就有电子钱包了，但利益集团太强大了。马云当年就说，创办支付宝是准备好去坐牢的钱。

很多人看到#律师自曝取款被银行盘问报警#这件事，都在问：我取自己的钱，为什么银行还要盘问用途？是不是侵犯隐私？其实，这还真不是柜员“多事”，而是有规定、有原因的。我们一起来理理：①反洗钱要求。银行是反洗钱工作的第一道关口。根据央行和银保监会的规定，银行在客户大额或可疑交易时，必须核实资金用途和来源。比如取现、转账、收汇金额比较大或交易异常时，银行有义务“多问一句”，防止洗钱、逃税、恐怖融资等违法行为。②反诈安全核查。这几年电诈太多，很多人被骗后都在银行柜台、ATM取钱、转账。公安和反诈中心要求银行对取现、汇款的可疑行为进行“拦截式询问”，尤其是老年人、异地大额取款等情况。看似麻烦，其实是为了防止被骗钱真的被取走。#热点科普#③地方执行口径不同。央行确实规定5万元以上取现要登记用途，但各地反诈中心、地方银保监局可以根据风险情况“下调门槛”。有的地方比如东营，现在1万元以上就要问用途，是地方加强防诈措施，并非全国统一标准。所以柜员并不是怀疑你犯罪，而是在执行“风险防控”职责。虽然确实有点麻烦，但这套流程其实目的是为了防止洗钱和电诈资金流动。

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其实完全不用怕。账户里的钱会转到银行专门存放长期没人管的钱的账户里，银行会一直保管着，还按活期给利息，拿着身份证随时能取回来。但要是以前留的手机号不用了，取钱时可能得拿历史交易凭证之类的材料，手续会麻烦点。福建就有过这样的例子，有位林女士的日币账户闲置多年，银行通过人社局找到她新联系方式，帮她找回了不少钱，还有位黄奶奶忘了在外地开的卡，银行提醒后才取回给孙子的生活费。那咱们该怎么应对呢？首先得查查自己名下有哪些卡。云闪付APP有个“一键查卡”功能，能看到所有银行卡的状态，登录手机银行在账户管理里也能看，标着“睡眠户”“待清理”的就得重点留意。要是想留着这张卡，随便办笔主动交易就行，比如存点钱、转个账，哪怕买块钱的理财也行，兴业银行说了这种非结息交易就能激活账户。要是觉得卡没用想注销，储蓄卡得先解绑水电代扣、证券存管这些业务，再去柜台销。现在不少银行也方便了，工行、交行这些可以在手机银行上直接销储蓄卡，浦发、浙商这些支持异地销户，要是卡丢了，先挂失再销就行。信用卡不管激活没激活，都得打电话注销，不然可能欠年费影响征信，注销后最好再确认下销户成功，免得有遗漏。有些账户是一定要留的，比如平时常用的主卡，还有绑了社保、公积金的卡。另外一些老卡可能绑了以前的代扣业务，得自己先解绑，不然万一销户了没扣费，可能影响征信。还有几个注意点得记牢。银行清理账户前一定会发公告通知，不会偷偷把钱吞了，要是没收到通知，大概率是留的信息过期了联系不上。现在还有些骗子借着清理账户的由头骗钱，记住银行从来不会发短信要密码、验证码，也不会让转账，

【开学季 #一些骗子将黑手伸向了学生#】#民警提示海外留学生防骗要点#近日，浦发银行南京分行的工作人员在对大额黄金交易进行审核时发现，一个账户连续两天的两笔交易存在异常，两笔交易所用的银行卡此前长时间未启用，而且，交易的金额刻意凑满当日的交易上限，账户的所有人还联系不上，银行工作人员立即启动反诈应急预案，一边联系黄金供应商，暂时叫停发货，同时对接公安机关，提交异常证据，协助警方快速立案。随后，南京警方联动异地警方，结合汇款信息，确定了钱款来源，正是一位在澳大利亚留学的中国学生潘某。江苏南京玄武公安分局反诈骗和新型犯罪大队民警杨洋：“针对海外留学生的这类冒充公检法的诈骗，主要有几点可以提示的：①公检法等国家机关不会线上办案，不会直接从线上发送所谓的通缉令这些文书，收到这些文书肯定都是假的。②公检法等国家公安机关不存在所谓的安全账户，一旦让你转账给某个账户，那肯定是诈骗。” 央视网的微博视频

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